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S&P 500 인덱스 펀드 평균 연간 수익률

미국 증권 거래소에서 거래되는 최대 500개 기업의 주식을 한 번에 어떻게 소유하고 싶습니까? 이것이 바로 S&P 500 지수에 투자할 때 얻는 것입니다. 이 지수는 해당 종목에서 거래되는 시가총액으로 가중된 가장 큰 500개 주식의 성과를 추적합니다. 나스닥 그리고 뉴욕 증권 거래소. 그리고 그러한 투자로부터 상당한 이익을 얻을 수 있습니다. S&P 500의 평균 연간 수익률은 장기적으로 10%에 가깝습니다.

그러나 S&P 500 지수의 성과는 다른 해보다 몇 년 동안 더 좋습니다. 다음은 S&P 500 지수가 최근 수십 년 동안 수행한 성과와 이것이 많은 투자자에게 매력적인 옵션인 이유입니다.

동전 하나 위에 서서 앞으로 더 큰 동전 더미를 바라보는 남자.

이미지 출처: 게티 이미지.



오늘 s&p는 얼마에 마감했나

S&P 500 연간 수익률

지난 30년 동안 S&P 500 지수는 연평균 10.7%의 복합 평균 성장률을 보였습니다.

년도

S&P 500 수익률

1991년 30.47%
1992년 7.62%
1993년 10.08%
1994년 1.32%
1995 년 37.58%
1996 년 22.96%
1997년 33.36%
1998년 28.58%
1999년 21.04%
2000년 -9.10%
2001년 -11.89%
2002년 -22.10%
2003년 28.68%
2004년 10.88%
2005년 4.91%
2006년 15.79%
2007년 5.49%
2008년 -37%
2009년 26.46%
2010년 15.06%
2011년 2.11%
2012년 16%
2013년 32.39%
2014년 13.69%
2015. 1.38%
2016년 11.96%
2017. 21.83%
2018년 -4.38%
2019년 31.49%
2020년 18.40%

데이터 출처: Slickcharts.com.

이 표는 평균 연간 수익률에 의존하는 한 가지 문제를 강조합니다. 대부분의 기간 동안 S&P 500 지수의 성과는 해당 기간의 평균 수익률과는 거리가 멀었습니다. 예를 들어, 1990년대의 대부분을 통해 S&P 500은 역사적 장기 평균 수익률을 훨씬 능가하는 수익률을 제공했습니다. 반면에 21세기의 첫 10년 동안 지수는 장기 평균 수익률을 하회했습니다.

그러나 이 표는 또한 장기적으로 S&P 500 지수에 투자하는 것이 보상을 받을 수 있는 이유를 지적합니다. 이 지수는 지난 30년 동안 단 5년 만에 마이너스 연간 수익률을 보였습니다. 그 중 11년 동안 S&P 500 지수는 20% 이상의 연간 수익률을 기록했습니다.

장기적으로 S&P 500 지수를 매수하고 보유하면 효과가 있습니다. 다음 차트는 지난 30년 동안 얼마나 많은 일을 했는지 보여줍니다.

^SPX 차트

^SPX YCharts의 데이터

1991년에 S&P 500 지수에 10,000달러를 투자하고 배당금을 재투자했다면 2020년 말에 210,000달러가 넘었을 것입니다.

S&P 500 지수의 역사

S&P 500 지수의 기원은 Standard Statistics Company가 233개 종목으로 구성된 지수를 만든 1923년으로 거슬러 올라갑니다. 그 주가 지수는 매주 업데이트되었습니다. 그러나 1926년에 회사는 93개의 주식을 포함하는 일일 지수를 발표했습니다.

Standard Statistics Company는 1941년 Poor Publishing과 합병하여 Standard & Poor's가 되었습니다. 1957년 Standard & Poor's는 S&P 500 지수를 발표했습니다. 컴퓨터로 계산한 최초의 주식 시장 지수였습니다.

그러나 S&P 500 지수는 최초의 주식 시장 지수가 아니었습니다. 그 영예는 ​​1884년에 만들어진 다우 존스 운송 지수에 속합니다. 이 지수는 11년 후 1896년에 다우 존스 산업 평균으로 개명된 다우 존스 평균이 뒤를 이었습니다.

다우존스 산업평균지수는 곧 전체 미국 주식 시장과 연결되었지만, 처음에는 12개 종목만 포함했다가 나중에는 30개 종목으로 확대되었습니다. S&P 500은 다우존스에 비해 훨씬 더 많은 주식을 보유하고 있기 때문에 전체 미국 주식 시장에 대한 더 나은 그림을 제공합니다.

더 많은 미국 주식을 포함하는 다른 지수가 있습니다. 예를 들어, Wilshire 5000 Total Market Index는 주요 미국 증권 거래소에서 거래되는 모든 주식으로 구성됩니다. 원래는 5,000개의 주식을 포함했지만 오늘날에는 약 3,450개의 주식이 있습니다.

S&P 500 인덱스 펀드 매수

그러나 S&P 500 지수는 Wilshire 5000보다 더 널리 알려져 있습니다. 그리고 여기에는 훨씬 적은 수의 주식이 포함되어 있지만 전체 미국 주식 시장 성과를 매우 잘 추적합니다(다우 존스보다 훨씬 더 우수함).

^SPX 차트

^SPX YCharts의 데이터

S&P 500 지수에 어떻게 투자할 수 있습니까?

S&P 500 지수에 투자하는 방법에는 세 가지가 있습니다.

  1. 500개 개별 주식의 주식을 모두 사십시오.
  2. S&P 500 지수를 추적하는 뮤추얼 펀드를 구입하십시오.
  3. S&P 500 지수를 추적하는 상장지수펀드(ETF)를 매수하십시오.

각 S&P 500 주식에 개별적으로 투자하는 것은 그다지 실용적인 접근 방식이 아닙니다. 특히 주식 거래에 대한 비용을 청구하지 않는 온라인 중개업이 대중화되기 전에는 그랬습니다. 오랫동안 저비용 뮤추얼 펀드를 사는 것이 투자자들이 S&P 500 지수의 성과를 추적하는 가장 좋은 방법이었습니다.

오늘날, 매우 낮은 연간 수익률을 보이는 여러 S&P 500 ETF를 이용할 수 있습니다. 비용 비율 (연회비로 가는 펀드 자산의 비율). 이 ETF 중 가장 널리 거래되는 ETF는 다음과 같습니다.

ETF

비용 비율

iShares Core S&P 500 ETF (NYSEMKT: IVV) 0.03%
SPDR S&P 500 ETF 신탁 ( NYSEMKT:스파이 ) 0.09%
뱅가드 S&P 500 ETF (NYSEMKT:항공편) 0.03%

데이터 출처: 야후! 재원.

t 모바일 또는 at&t

S&P 500 매수의 주요 차이점 ETF 대 뮤추얼 펀드 ETF는 주식처럼 거래된다는 것입니다. ETF는 중개를 통해 당시 시세에 즉시 매수 또는 매도할 수 있습니다. 뮤추얼 펀드는 매일 가격이 책정되며 구매 또는 판매가 즉시 이루어지지 않습니다.

워렌 버핏이 가장 좋아하는 투자

억만장자 투자자 워렌 버핏은 S&P 500 인덱스 펀드가 대부분의 미국인이 할 수 있는 최고의 투자라고 말했습니다. 실제로 그는 아내의 돈을 그가 떠난 뒤에도 그런 펀드에 투자하고 싶다고 말했다. 버핏이 주식 선택 능력으로 잘 알려져 있기 때문에 이것은 약간 놀라운 것처럼 보일 수 있습니다.

우선, 그는 개별 주식을 사는 것이 반드시 나쁜 생각이라고 말하는 것은 아닙니다. 만약 그리고 만 당신은 그것을 올바르게 할 시간, 지식 및 열망이 있습니다. 그러나 대부분의 미국인은 그렇지 않습니다.

S&P 500을 추적하는 뮤추얼 펀드 또는 ETF를 구매하는 것은 쉽고 빠릅니다. 견고한 성장 전망이 있는 주식에 투자하는 데 필요한 연구가 필요하지 않습니다. S&P 500 펀드(저비용 뮤추얼 펀드 또는 ETF)에 투자하면 시간이 지남에 따라 주식 시장만큼 좋은 성과를 거둘 수 있습니다. 그리고 장기간에 걸쳐 그 성과는 꽤 좋았습니다.



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