투자

1,000달러가 있습니까? 장기적으로 사야 할 3가지 주식을 소개합니다.

주식 시장에 투자하는 것은 장기적으로 수익이 복합적일 수 있기 때문에 훌륭합니다. 하지만 이 과정은 시간이 걸립니다. 주식 투자의 전설 워렌 버핏은 55세가 될 때까지 억만장자가 되지 않았습니다. 그러나 40년이 채 지나지 않아 그의 가치는 1,000억 달러에 가까워졌습니다. 따라서 시작은 빠를수록 좋습니다.

그러나 주식 시장은 정기적으로 하락합니다. 예를 들어, S&P 500 지난 20년 동안 5차례에 걸쳐 10% 이상 하락했습니다. 문제는 언제 충돌이 임박했는지 또는 지금이 일시적인 피크인지 알 수 없다는 것입니다. 따라서 시장 타이밍의 무익한 실행을 극복하기 위해 달러 비용 평균을 사용하여 투자를 분산하고 시간이 지남에 따라 정해진 금액을 투자할 수 있습니다. 그렇게 하면 시장의 타이밍을 맞추려는 노력을 극복하고 현재 유리한 복리 효과를 얻을 수 있습니다.

이를 바탕으로 사람들이 정기적으로 예정된 이벤트에 투자해야 한다고 생각합니다. 그리고 나는 내가 설교하는 것을 실천합니다. 지난 한 달 동안 저는 저에게 맞는 미리 정해진 일정에 따라 램리서치 ( 나스닥:LRCX ), 징가 ( 나스닥:ZNGA ), 그리고 업스타트 홀딩스 ( 나스닥:UPST ). 정기적으로 계획된 계획의 일부로 이 세 가지 주식에 1,000달러를 투자하는 것이 좋은 아이디어가 될 수 있는 이유입니다.



기술자가 멸균 환경에서 실리콘 웨이퍼를 검사합니다.

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가장 멈출 수 없는 트렌드 중 하나

Lam Research는 전자 제품을 작동시키는 '재료'인 반도체 제품을 만드는 데 필요한 시스템과 하위 시스템을 제조합니다. 산업이 썰물처럼 흐르지만 일반적으로 우리 주변의 모든 것이 더 똑똑해지고 디지털화됨에 따라 장기적으로 더 높은 추세입니다. 10년 후를 생각하면 반도체가 지금보다 덜 중요하다고 생각할 수 없습니다. 장기적으로 Lam Research와 같은 회사에 혜택을 주는 고급 기능을 갖춘 더 많은 양의 칩만 필요할 것 같습니다.

나는 반도체 산업이 정점에 가까웠다고 생각하며, 산업 연구는 이를 확인합니다. World Semiconductor Trade Statistics의 최근 보고서에 따르면 전 세계 반도체 시장은 2020년 말부터 2021년 말까지 25% 성장할 것으로 예상됩니다. 그리고 2022년에는 10% 더 성장할 것으로 예상됩니다. 올해 20% 성장, 내년 9% 성장을 요구하는 추세다.

Lam Research의 가장 큰 경쟁자는 응용재료 . 저는 두 회사 모두 좋은 회사이고 시장이 두 회사를 모두 지원할 만큼 충분히 크다고 믿습니다. 그러나 어느 것이든 상관없이 맨 위 Lam Research가 최소한 업계 최고 수준으로 남을 것이라고 생각하는 이유가 여기에 있습니다. 지난 12개월 동안 이 회사는 연구 개발에 15억 달러 이상을 지출했습니다. 이는 22%의 총 이익 그 시간 동안 공간에서 리더십을 유지하겠다는 약속을 보여주었습니다. 이대로 지출하는 한 소규모 라이벌이 따라잡기 어려울 것입니다.

Lam Research의 산업은 성장하고 있으며 선두를 유지하기 위해 많은 비용을 지출하고 있습니다. 그러나 이러한 지출에도 불구하고 회사는 오늘날에도 여전히 견실한 수익성을 유지하고 있으며 자사주 매입 및 배당을 통해 주주들에게 보답하고 있습니다. 실제로 배당 정책과 관련하여 Lam Research는 분기별 배당금을 15% 인상했습니다. 지불금은 이제 지난 5년 동안 5배가 되었으며, 여전히 더 많은 인상의 여지가 있습니다. 따라서 장기적으로 매수하기에 좋은 주식으로 보입니다.

게임에 만족하는 것처럼 보이는 사람

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교활한 광고 기술 플레이

Zynga와 같은 모바일 비디오 게임 개발자는 다양한 방법으로 게임에서 수익을 창출할 수 있습니다. 소비자가 게임을 선불로 구매하거나 게임 내 콘텐츠를 판매하면서 무료 플레이를 허용할 수 있습니다. 그러나 광고는 Zynga의 세 번째 수익 창출 전략이며 투자자들은 그 전략을 과소 평가했을 수 있습니다. 2021년 2분기 기준, Zynga 수익의 대부분은 게임 내 콘텐츠 판매에서 발생했습니다. 18%만이 광고에서 나왔습니다. 이것은 기회입니다.

2017년에 투자할 주식

Zynga보다 더 광범위하게 생각하는 광고 산업은 전염병으로 인해 2020년에 큰 혼란에 직면했습니다. 사람들이 집에 있고 일상이 뒤섞여 기존 광고 매체의 효율성이 떨어졌습니다. 그리고 불확실성이 있었기 때문에 광고주들은 지출을 철회했습니다. 남은 예산은 소비자의 관심을 더 잘 끌기 위해 처음으로 일부 디지털 채널에 사용되었습니다.

Statista에 따르면 2020년 전체 광고 지출은 감소했습니다. 그러나 전반적인 감소에도 불구하고 디지털 광고 지출은 증가했습니다. Interactive Advertising Bureau에 따르면 디지털 광고 지출은 올해 12% 이상 증가했습니다. 대유행은 디지털 광고 채택을 밀어냈고 광고주들이 예전으로 돌아가고 있는 것 같지 않습니다. 디지털 채널은 2020년부터 새로운 비즈니스를 유지할 뿐만 아니라 GroupM도 올해 디지털 광고 시장이 33% 더 성장할 것으로 예상합니다.

이는 디지털 채널이 전례 없이 갑자기 광고주의 수요로 넘쳐나고 있음을 의미합니다. 그리고 비디오 게임조차도 가치 있는 광고 공간이 되고 있습니다. Zynga의 결과는 이를 반영합니다. 2분기 광고 수익은 전체 수익의 18%에 불과했지만 전년 동기 대비 111% 증가했습니다.

이 성장하는 기회를 더 잘 포착하기 위해 Zynga는 8월에 광고 기술 회사인 Chartboost를 인수했습니다. 인수에는 여러 가지 이점이 있습니다. 그 중 새로운 수직 통합 덕분에 광고에서 더 나은 이윤이 발생합니다. 즉, Zynga의 광고 사업은 거시적 트렌드로 인해 성장할 뿐만 아니라 자체 기술이 더 많아 수익성도 높아야 합니다.

또 플래닛 피트니스 24시간이다
한 사람이 어두운 방에 앉아 깊은 생각에 잠긴 듯 컴퓨터를 바라보고 있습니다.

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내가 이 주식을 너무 늦게 샀나?

이 글을 쓰는 시점에서 Upstart의 주식은 현재까지 650% 이상 상승했습니다. 그러나 나는 이 달리기의 대부분을 놓쳤다. 나는 최근에 내 포트폴리오를 위해 약간만 샀습니다. 그러나 오해하지 마십시오. 저는 FOMO(잃어버릴까 봐)가 두려워 Upstart 주식을 사지 않았습니다. 반대로, 2021년의 포물선 움직임은 너무 빠른 것 같고, 가까운 장래에 주가가 크게 바뀌더라도 놀라지 않을 것입니다. 이러한 종류의 빠른 반환은 정상이 아닙니다.

그러나 Upstart가 철회될 예정이라면 왜 구매했습니까? 투자자들은 주당 가격보다 근본적인 비즈니스 펀더멘털을 봐야 한다고 생각하기 때문입니다. 그리고 기초 사업은 꽤 좋아 보입니다.

Upstart는 거래의 양쪽에서 대출 서비스를 개선하는 인공 지능 소프트웨어를 보유하고 있습니다. AI 분석은 사람들이 대출 조건을 개선하는 데 도움이 되며 부도율을 낮추어 은행의 대출 위험도 낮춥니다. 현재 회사는 매우 강력합니다. 2021년 2분기 매출은 2년 전 같은 분기보다 500% 이상 증가했습니다. 이 수익원은 19%의 순이익률(신생 기업의 경우 드문)로 매우 수익성이 높으며, 그 결과 분기에 3,730만 달러의 순이익이 발생했습니다. 그리고 부채가 없고 현금으로 6억 달러의 깨끗한 대차대조표에 놓여 있습니다.

그러나 강력한 만큼 Upstart는 더욱 강해질 것으로 보입니다. AI 소프트웨어는 데이터가 많을수록 향상됩니다. 이 회사는 현재 25개의 은행 파트너를 보유하고 있기 때문에 경쟁업체보다 빠르게 데이터를 구축할 수 있습니다. 그리고 최근 CNBC와의 인터뷰에서 매드 머니 , CEO Dave Girouard는 수백 몇 년 안에 은행 파트너의 이것은 Upstart의 AI 해자를 ​​엄청나게 넓힐 것입니다.

Girouard가 맞다면 Upstart는 10년 후에는 지금보다 훨씬 더 큰 회사가 될 것입니다. 물론 주식은 어느 시점에서 타격을 입을 수 있으며 나는 놀라지 않을 것입니다. 하지만 같은 이유로, 나는 그것이 일어날 지 알 방법이 없습니다. 제가 알기로 업스타트는 앞으로 더 강해질 강한 회사입니다. 그리고 그것은 내가 장기적으로 소유하고 싶은 것입니다.

이 투자 여정은 단기간에 끝나지 않습니다

이 완전한 원을 가져오기 위해 ,000는 Lam Research, Zynga 및 Upstart의 주식을 사는 데 잘 사용될 것이라고 믿습니다. 하지만 기억하세요. 저는 달러 비용 평균을 귀하에게 유리하게 사용하고 시간이 지남에 따라 포지션을 구축하는 것에 대해 이야기하고 있습니다. 나는 긴 게임을 하고 있고 바로 풀 포지션으로 서두르지 않는다. 저에게 이 세 회사는 모두 제 포트폴리오의 작은 위치에 있습니다. 각각 1% 미만입니다.

다행히 대부분의 중개인은 분수 주식 , 따라서 전체 주식을 사는 대신 달러 금액을 투자할 수 있습니다. 이는 특히 Lam Research와 Upstart 모두에서 주당 가격이 높다는 점을 고려할 때 달러 비용 평균을 사용할 때 유용합니다. 그러나 일부 주식 때문에 처음부터 전체 주식을 살 이유가 없습니다.

전체 지분을 소유하는 것이 중요한 것이 아닙니다. 중요한 것은 가능한 한 빨리 Lam Research, Zynga 및 Upstart와 같은 훌륭한 회사의 주식을 구매하기 시작하는 것입니다.



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