투자

평균 주식 시장 수익률

지난 10년은 주식에 있어 좋은 시기였습니다. 2011년부터 2020년까지 평균 주식 시장 수익률은 연간 13.9%였습니다. S&P 500 지수 (SNPINDEX: ^ GSPC). 수익률은 해마다 크게 다를 수 있으며 실제로는 '평균' 연도가 거의 발생하지 않습니다. 평균 반품.

그 10년 동안 단 1년(2014년, 13.8% 증가)은 연평균 수익률 13.9%에 가까웠습니다. 캐치? 어느 해가 평균보다 높거나 낮을지는 아무도 모릅니다. 여기서 1년 평균은 주식이 좋은 상태가 될 수 있는 기반을 마련할 때만 도움이 됩니다. 장기간 투자.

출처: 잡다한 바보



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평균 주식 시장 수익률

일반적으로 사람들이 '주식 시장'이라고 하면 S&P 500 지수를 의미합니다. S&P 500은 미국 상장 기업 중 500개 이상(매분기 주요 변경 사항으로 목록이 업데이트됨)을 지수라고 하는 모음집입니다. 그리고 미국 증권 거래소에는 수천 개가 넘는 주식이 거래되고 있지만 S&P 500 지수는 그 자체로 전체 주식 시장 가치의 약 80%를 차지하므로 전체 주식 시장의 성과를 나타내는 유용한 지표가 됩니다.

매년 시장의 결과는 평균과 크게 다를 수 있습니다. 2011-2020 기간을 예로 들어 보겠습니다.

  • 4.4% 하락: 1년
  • 2% 이하: 2년
  • 20% 이상 증가: 3년
  • 12%~19% 증가: 4년

다시 말해, 그 10년 중 6년은 그 10년 동안 13.9%의 연평균 수익률과 매우 다른 결과를 낳았습니다. 매우 다른 6년 중 3년은 상당히 낮은 수익을 창출했으며(1년은 2018년 손실로 이어짐) 3년은 상당한 수익을 올렸습니다. 더 높은 보고. 그 중 2년(2013년과 2019년)은 30% 이상의 수익률을 기록하여 평균 이하의 수익률을 보였던 해를 만회하는 데 도움이 되었습니다.

10년, 30년, 50년 평균 주식 시장 수익률

S&P 500을 시장 대용물로 사용하여 지난 10년, 30년, 50년 동안 주식 시장의 평균 연간 수익률을 살펴보겠습니다.

기간

연간 수익률(명목)

연간 실질 수익률(인플레이션 조정)

는...(명목)

는... (인플레이션 조정)

캘리포니아 자본 이득 세율 2021

10년(2011-2020)

13.9%

11.96%

$ 3.67

$ 3.10

30년(1991-2020)

10.7%

8.3%

$ 21.25

$ 10.93

어떻게 내 돈을 두 배로 할 수 있습니까?

50년(1971-2020)

10.9%

6.8%

$ 177.33

$ 27.12

데이터 소스: 머니침프 .

평균 대비 연간 수익률의 차이를 강조할 가치가 있습니다. 1971년 이후의 연간 결과는 다음과 같습니다.

  • 수익률 20% 이상: 18년
  • 10%에서 20% 사이의 수익률: 13년
  • 0%에서 10% 사이의 수익률: 9년
  • 0%에서 10% 사이의 손실: 5년
  • 10%에서 20% 사이의 손실: 2년
  • 20% 이상 손실: 3년

주식 시장 수익률 대 인플레이션

평균 수익률을 보여주는 것 외에도 위의 표는 인플레이션을 고려한 주식 수익률에 대한 유용한 정보도 보여줍니다. 예를 들어, 1971년에 1달러를 투자했다면 오늘날에는 177.33달러의 가치가 있습니다. 그러나 지출력에서 7은 1971년의 가치가 아닙니다. 인플레이션을 감안하면 7은 1971년에 .12로 살 수 있었던 것과 같은 양의 상품이나 서비스를 살 것입니다.

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평균 대비 연간 결과의 분석에서 우리가 얻을 수 있는 한 가지 교훈이 있다면, 그것은 투자자들이 장기간에 걸쳐 최고의 수익을 올릴 가능성이 훨씬 더 높다는 것입니다. 어느 해가 좋은 해가 될 것이며 어떤 해가 실적이 저조하거나 손실을 초래할 것인지 예측할 수 있는 신뢰할 수 있는 정확한 방법은 없습니다.

하지만 우리는 ~하다 역사적으로 주식 시장은 하락한 기간보다 상승한 기간이 더 많다는 것을 알고 있습니다. S&P 500은 지난 50년 중 40년 동안 가치를 얻었으며, 실제로 실제 평균의 몇 퍼센트 포인트 내에 불과 몇 년만이 들어왔음에도 불구하고 연평균 10.9%의 수익률을 기록했습니다. 훨씬 더 년 실적이 저조한 또는 능가 평균보다 평균에 가까웠다.

할 사람은 무엇입니까? 모든 시장 상황에 걸쳐 이상적으로는 정기적으로 고품질 주식을 구매하고 이러한 투자를 수년간 보유하십시오. 증거는 압도적입니다. 단기 움직임으로 더 높은 수익을 얻으려는 투자자 또는 단기 고점과 저점에 대한 예측을 기반으로 하는 매수 및 매도는 일반적으로 평균 이하의 수익을 얻습니다. 더욱이, 이러한 전략은 훨씬 더 많은 시간과 노력을 필요로 하는 동시에 더 높은 수수료와 세금으로 인해 수익을 더욱 감소시킵니다.

부를 쌓고 싶다면 주식 투자를 시작하는 것이 좋습니다. 그러나 주식 투자에서 최고의 수익을 얻으려면 시도되고 사실인 방법을 사용하십시오. 좋은 주식을 사서 가능한 한 오랫동안 보유하십시오.



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