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3 최고의 USAA 뮤추얼 펀드

기본적인 은행 서비스와 보험으로 더 잘 알려진 USAA는 주식 및 채권 뮤추얼 펀드의 전체 라인도 제공합니다. 물론 일부는 다른 것보다 낫습니다. 다음은 현재 이용 가능한 최고의 USAA 뮤추얼 펀드입니다.

1. USAA S&P 500 인덱스 펀드 보상 주식 ( NASDAQMUTFUND:USPRX )
2. USAA 성장 및 세금 전략 기금 ( NASDAQMUTFUND:USBLX )
삼. USAA 확장 시장 인덱스 펀드 ( NASDAQMUTFUND:USMIX )

다음은 각각에 대한 짧고 달콤한 사례입니다.



암호 화폐에 투자하는 금액

이미지 출처: 게티 이미지.

USAA S&P 500 인덱스 펀드 보상 주식

잘못되기는 어렵다 S&P 500 (SNPINDEX: ^ GSPC)인덱스 펀드. 이 펀드는 시장 가치 기준으로 기업의 약 80%를 구성하는 약 500개의 미국 상장 주식으로 구성된 S&P 500 지수의 성과를 추적합니다.

인덱스 펀드의 장점은 기본적으로 시장에서 약간의 수수료 부담을 뺀 수익을 얻을 수 있다는 것입니다. 역사적으로 이것은 실제로 대부분의 주식 선택자들이 할 수 있는 것보다 낫습니다. 능동적으로 관리되는 펀드는 수수료가 더 높기 때문에 투자자들에게 수수료 이후 평균 결과를 제공하기 위해 수수료 이전 기준으로 평균보다 훨씬 더 나은 성과를 보여야 하기 때문입니다.

이 기금은 두 가지 형태로 제공되지만 가능하면 보상 주식을 구입하십시오. 연간 비용은 대체 클래스의 경우 0.25%에 비해 0.16%에 불과합니다.

USAA 성장 및 세금 전략 기금

이 펀드는 꽤 참신합니다. USAA 성장 및 세금 전략 기금은 주식과 지방채를 혼합하여 투자합니다. 목표는 지방채 포트폴리오에서 면세 소득을 창출하고 주식 포트폴리오에서 실현 자본 이득(따라서 자본 이득 세금)을 최소화하는 것입니다.

뮤추얼 펀드나 ETF에 투자해야 하나요?

펀드는 시가총액이 5억 달러 이상이고 S&P 500 또는 다우존스 산업평균 . 시가 총액이 10억 달러 이상인 주식도 지수 구성 요소로서의 지위에 관계없이 유니버스에 포함됩니다.

이 펀드는 세전 기준으로 S&P 500과 일치하는 수익을 창출하고 자본 이득을 연기하고 사업에 재투자 기회가 있는 회사에 투자함으로써 세후 기준으로 이를 능가하기를 희망합니다. 거액의 과세 배당금을 지불하지 마십시오).

인상적으로 이 펀드는 현재 약 2.7%의 수익률을 보이며 엉클 샘을 피하는 데 효과적인 것으로 입증되었습니다. USAA에 따르면 지난 10년간 세전 및 세후 수익은 연간 0.3%(5.46% 대 5.16%)만 차이가 납니다. 세금 효율성은 퇴직 계좌 외부에 보관될 자금의 경우 특히 중요합니다.

USAA 확장 시장 인덱스 펀드

S&P 500 인덱스 펀드를 소유하고 있지만 인덱스에 포함되지 않은 시장의 작은 부분에 투자하고 싶다면 USAA는 이를 위한 펀드를 보유하고 있습니다. USAA Extended Market Index Fund는 덜 알려진 Dow Jones U.S. Completion Total Stock Market Index를 추적하여 S&P 500 지수에 없는 주식에 투자합니다.

돈의 시간 가치

불행히도 USAA는 Total Stock Market Index를 추적하는 인덱스 펀드를 제공하지 않는 것 같습니다. 따라서 전체 시장을 소유하려면 위에서 자세히 설명한 S&P 500 인덱스 펀드에 추가로 이 펀드를 구매해야 합니다.

인덱스 펀드 치고는 조금 비싸긴 하지만 연간 0.48%의 비용이 부담되지 않고 평균적으로 운용되는 액티브 펀드보다 훨씬 저렴합니다.



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